Главная / Политика AML

Политика AML

Цель политики

Настоящая политика направлена на выявление операций, связанных с финансированием терроризма, легализацией доходов, полученных преступным путем, и иной незаконной деятельностью. Для анализа транзакций сервис uni-crypt использует инструменты GetBlock и Amlbot.

Условия проверки транзакций

Сервис вправе запросить у пользователя данные о происхождении средств, пройти процедуру KYC (верификация личности) или предоставить дополнительную информацию в следующих случаях:

Если адрес отправителя связан с категориями:

— Незаконные услуги

— Смешивание средств (Mixing Service)

— Мошеннические обменники

— Торговые площадки даркнета

— Сервисы даркнета

— Вымогательство

— Махинации (Scam)

— Украденные криптоактивы

— Финансирование терроризма

— Санкционные ограничения

— Связь с незаконными лицами/организациями

— Высокорисковые юрисдикции

— Азартные игры

— Фейковые магазины

— Действия правоохранительных органов

— Эксплуатация несовершеннолетних

— Санкционные платформы: Garantex, CommEx, TornadoCash и др.

Если общий уровень AML-риска транзакции превышает 70%.

Действия сервиса при выявлении нарушений

При связи транзакции с указанными выше категориями сервис может:

3.1. Приостановить вывод средств до завершения проверки.

3.2. Вернуть цифровые активы исключительно на исходный адрес после подтверждения легальности их происхождения. Возврат осуществляется за вычетом сетевых комиссий.

3.3. Передать данные пользователя уполномоченным органам:

— По запросу правоохранителей;

— На основании судебного решения;

— По требованию платежных систем.

3.4. Провести возврат только после успешной идентификации пользователя и/или одобрения регулятора (если требуется).

Отказ от ответственности

Сервис uni-crypt, его администрация и владельцы домена не несут ответственности за противоправные действия третьих лиц, включая кибератаки, а также ущерб, возникший из-за использования платформы.

Предупреждение пользователям

Сервис запрещает использовать платформу для:

Легализации средств криминального происхождения;
Финансирования терроризма;
Приобретения запрещенных товаров или услуг.

Правовые аспекты

Uni-crypt не несет юридической ответственности за нарушения, совершенные пользователями, но обязуется применять все доступные меры для предотвращения незаконных операций.

Согласие пользователя

Осуществляя обмен, пользователь подтверждает ознакомление с правилами и обязуется их соблюдать.

Часто задаваемые вопросы

Как Uni-Crypt обеспечивает соответствие транзакций требованиям AML?

Uni-Crypt использует инструменты GetBlock и Amlbot для анализа рисков каждой операции. Система автоматически проверяет:

Связь адресов отправителя/получателя с санкционными списками, незаконными сервисами (например, Garantex, TornadoCash) или высокорисковыми юрисдикциями.
Уровень AML-риска транзакции (при превышении 70% операция блокируется для проверки).
Полноту данных о происхождении средств и прохождение KYC-верификации (при необходимости).

Gочему моя транзакция заблокирована, и как снять ограничения?

Блокировка может быть связана с:

Подозрением на связь с незаконной деятельностью (например, Mixing Service, Scam, Darknet Marketplace).
Высоким AML-риском (более 70%).
Непредоставлением данных для проверки происхождения средств.

Для разблокировки:

Свяжитесь с поддержкой Uni-Crypt и предоставьте документы, подтверждающие легальность операции (чеки, контракты, KYC-данные).
Дождитесь завершения расследования. Средства будут возвращены на исходный адрес, если проверка подтвердит их легальность.

Как Uni-Crypt защищает пользователей от случайных нарушений AML-политики?

Uni-Crypt минимизирует риски для пользователей:

Автоматические предупреждения : система уведомляет о подозрительных адресах до подтверждения транзакции.
Прозрачность : в политике указаны запрещенные категории (например, санкционные сервисы, финансирование терроризма).
Возврат средств : если транзакция ошибочно заблокирована, пользователь может запросить повторную проверку и возврат активов (за вычетом сетевых комиссий).